ניהול תיקים

השקעה הינה קניית נכס או הוצאה כספית בהווה, על מנת להניב הכנסה בעתיד. את עולם ההשקעות ניתן לחלק חלוקה גסה מאוד לשני סוגי השקעות:

• השקעה אשר עתידה להניב הכנסה שוטפת.
• השקעה הונית אשר התשואה עליה עתידה להתקבל בעת מכירת הנכס.

מכיוון שכל השקעה טומנת בתוכה גם את הסיכוי לרווח וגם את הסיכון להפסד כספי ומכיוון שעולם ההשקעות הוא בעל תנודתיות התלויה בעצם בכל אספקט של הקיום, נדרשת מלאכת ניהול לכספי השקעות. הון פיננסי המנוהל תחת מערכת ניהולית אחת נקרה תיק השקעות ומלאכת הניהול נקראת ניהול תיקי השקעות.

מי מנהל תיק השקעות?

ניהול תיקים יכול להתבצע במספר ערוצים ולהתבצע בהם בנפרד ובמקביל. אדם פרטי או גוף כלכלי יכולים להשקיע את כספיהם באופן פרטי, הם יכולים להפקיד את הכסף בידי בית השקעות, להשקיע את הכסף דרך הבנק או לשכור מנהל תיק השקעות פרטי.

ניהול תיקים חיצוני

משמעותו של ניהול תיקים חיצוני הוא מתן ייפוי כוח למנהל תיק השקעות או לבית השקעות לבצע פעולות אקטיביות של רכישה ומכירה של ניירות ערך בתיק ההשקעות שלכם. מנהל התיק מבצע את הפעולות בהתאם למדיניות ההשקעות ולרמת הסיכון אשר נקבעה על ידיך. ההבדל בין ניהול תיקים מקצועי לבין ניהול התיק באופן עצמאי או בבנק הוא ביכולתו של מנהל התיק לבצע פעולות באופן עצמאי. חשוב לבחור במנהל תיקים אשר מתמחה בניהול תיקים בעלי אופי התואם לשלכם, בין אם הוא פרטי או עסקי. ישנם הבדלים משמעותיים באסטרטגיות ניהול של תיקי השקעות של לקוחות פרטיים ושל חברות וגופים גדולים.

בחירת אפיק השקעות

ההחלטה על בחירת אפיק השקעות כוללת מספר מרכיבים:

• טווח הזמן של ההשקעה
• רמת הסיכון של אפיקי ההשקעה
• מטרת ההשקעה.
• הון העומד לרשותכם

על מנת לבצע החלטה מושכלת בבחירת אפיק השקעות המתאים לכם, אנו ממליצים להתייעץ עם יועץ השקעות ואחריו לשמוע יועץ השקעות, לשמוע עוד יועץ אחד ולבסוף לבצע החלטה בעזרת השכל הישר.

הקריטריון הבסיסי אליו צריך להתייחס כאשר באים לבחור מנהל תיק השקעות, עוד לפני בחינה של הצלחותיו הכלכליות הוא מידת השקיפות אותה הוא מספק. מכיוון שמדובר בכספכם המופקד בידיים זרות, צריכה להיות לכם גישה מלאה בכל עת לכל המידע הנוגע לכל פעולה בעבר בהווה ובעתית שנעשתה או שתעשה עם הכסף שלכם. דרשו את המידע הזה, היו מעורבים בניהול התיק שלכם ולעולם אל תניחו הנחות. יש לכם שאלה, פנו למנהל התיק וגלו את העובדות, במידה ואין לו עובדות לספק, זה הזמן למשוך את הכסף ולהחליף מנהל תיקי השקעות.