בתי השקעות

כאשר אנו משקיעים אנו בעצם מבצעים הוצאה כספית בהווה, על מנת להניב הכנסה בעתיד. ישנם שני סוגים של השקעות:

• השקעה אשר עתידה להניב הכנסה שוטפת, כגון הכנסה שוטפת משכירות על נכס או ריבית.
• השקעה הונית אשר התשואה עליה עתידה להתקבל בעת מכירת הנכס.

משקיעים מבצעים השקעות הון על סמך ההנחה כי ערך ההשקעות שלהם יעלה לאורך זמן. לא כל משקיע בקיא בשוק ההון וכן בתחום של ניהול השקעות. ולכן משקיעים רבים מעדיפים לנהל את תיק ההשקעות שלהם באמצעות בתי השקעות.

ניהול מקצועי של תיקי השקעות

בית השקעות הינה חברה המציעה שירותי ניהול פיננסי של תיקי ההשקעות עבור לקוחותיה. במסגרת בתי השקעות פועלים מנהלי תיקי השקעות מקצועיים, המתמחים בתחום של ניהול תיקי השקעות ומשקיעים את מרב זמנם ומרצם במשימה זו. מנהלי תיקי ההשקעות הפועלים במסגרת בתי השקעות מנהלים באופן שוטף את תיקי לקוחותיהם לאור מגמות השווקים העולמיים ובהתאם לאופי תיק ההשקעות אשר נקבע על ידי הלקוח. מנהלי תיקים במסגרת בתי השקעות משקיעים זמן רב בניתוח מידע המתקבל משווקי ההון הישראליים והעולמיים.

בהתאם לניתוחים אלו, מתווים מנהלי התיקים מדיניות לניהול מוצלח של תיקי ההשקעות של לקוחותיהם.

היתרון המרכזי של השקעה במסגרת בית השקעות:

השקט הנפשי הכרוך בידיעה שההשקעות שלך מנוהלות על ידי איש מקצוע, שמשימתו להבטיח את מקסום תשואת תיק ההשקעות שלך.

החיסרון המרכזי של השקעה במסגרת בית השקעות:

ניהול הכסף שלכם בידי ידיים זרות אשר להן אינטרסים אשר לא תמיד עומדים בקנה אחד עם האינטרסים שלך.

מי יכול לנהל בית השקעות?

על מנת להיות מוסמך לניהול השקעות יש לקבל רישיון לניהול תיקים, הניתן על ידי הרשות לניירות ערך. כדי לעמוד בדרישות לקבלת הרישיון יש לעמוד בסדרת בחינות בנושאים הכרוכים בעבודת ניהול תיקים ושוק ההון (כלכלה, סטטיסטיקה, חשבונאות, מימון ועוד). לאחר מעבר הבחינות יש לעבור תקופת התמחות של תשעה חודשים, עד לקבלת רישיון ניהול תיקי השקעות.

כיצד בוחרים בית השקעות?

ההחלטה על בחירה בהשקעה באמצעות בית השקעות צריכה לבחור מספר מרכיבים, ביניהם:

• ניסיון – בתחום ניהול תיקי השקעות המרחב לטעויות הוא קטן. לכן, כדאי לבחור בית השקעות המנוסה בתחום.
• תשואות – כדאי להשוות בין התשואות אשר התקבלו בתיקים בניהול בית ההשקעות לאורך זמן. בדיקת התשואות אשר התקבלו על ידי בית ההשקעות בזמני שפל, תקנה נקודת מבט אודות דרכי ההתמודדות של מנהלי ההשקעות עם קשיים ונקודות שפל.
• דמי ניהול ועמלות – לעיתים ישנו הבדל משמעותי בגובה העמלות הנגבות על ידי בתי ההשקעות, אך עם זאת לא כדאי שגובה העמלות יהיה מרכיב מרכזי בבחירת בית השקעות.
• קשר אישי – בסופו של דבר מדובר באדם אחד, מנהל תיק ההשקעות שלכם מולו אתם עובדים. אדם זה צריך להיות נוח עבורכם, צריכה להיות לכם תקשורת טובה איתו, הוא צריך להיות זמין, לנהוג בכם בכבוד ולספק לכם את כל המידה שאתם רוצים בזמן. במידה והוא אינו כזה, המשיכו לחפש את שתמצאו את הבנאדם שלכם.