קרנות נאמנות

קרן נאמנות היא אפיק חיסכון נפוץ בקרב ציבור החוסכים והמשקיעים בישראל. השקעה בקרן נאמנות הינה כרכישת יחידות השתתפות בתיק השקעות משותף, אשר מנוהל על ידי מנהלים מקצועיים.

למי מתאים להשקיע בקרן נאמנות?

ההשקעה בקרן נאמנות מתאימה למשקיעים אשר ברצונם להחזיק תיק השקעות רחב גם בהיקפים נמוכים ואשר מנוהל על ידי מנהלי תיקים מקצועיים. השקעה בקרן נאמנות מאפשרת מצד אחד לנהל תיק השקעות ולתת לכסף שלך תשואה כתוצאה ממסחר ומצד שני אינה מצריכה מעורבות עמוקה של המשקיע בניהול התיק. מכיוון שבקרן חברים רבים, סך כל הכסף המושקע בקרן מאפשר למנהליה גמישות רבה יותר.

למי לא מתאים להשקיע בקרן נאמנות?

ההשקעה בקרנות נאמנות לא מתאימה למשקיעים המבקשים מידה גבוהה של גמישות בניהול התיק ואשר מחפשים השקעה שתניב תשואות גבוהות בטווחים קצרים. הגמישות בניהול התיק נמצאת בידיו של מנהל הקרן ולא של המשקיע הבודד.כאפיק המתנהל בסיכון נמוך יחסית תוך פיזור ההשקעה על פני תחומים רבים, תשואות קרנות נאמנות מתקבלות לאורך זמן והינן, על פי רוב, מעט נמוכות מתשואות השוק.

מי מנהל קרנות נאמנות?

מנהל קרן הנאמנות הוא בעצם הנאמן כספם של המשקיעים. כלמור, המשקיעים נותנים בידיו על מנת שהוא ינהל את ענייניהם עבורם. מנהלי הקרנות הינם מנהלי תיקים השקעות מקצועיים, הפועלים במסגרת בתי השקעות, בנקים או ברוקרים בעלי רישיון להקמה וניהול של קרנות נאמנות. מנהל קרן הנאמנות מקבל את כל ההחלטות המקצועיות באשר לניהולה השוטף של הקרן ונכסיה וכן בנוגע לכל ההחלטות הקשורות לרכישה ומכירה של ניירות ערך במסגרתה.

סוגי קרנות נאמנות

ישנן קרנות נאמנות בעלי אופי מגוון. ישנן קרנות נאמנות סולידיות, המשקיעות את רוב נכסיהן באג"ח. לעומתן, קרנות נאמנות מנייתיות משקיעות את רוב נכסיהן במניות וחושפות את משקיעיהן למידת סיכון גבוהה יותר, לצד האפשרות להניב תשואה גבוהה יותר על ההשקעה בקרן. קרנות הנאמנות מתחרות ביניהן על כספו של המשקיע, מכיוון שקרנות נאמנות הן מכשיר לטווח ארוך, כדאי מאוד לבדוק את התשואה בקרן לאורך שנים. בשנים מסוימות, קרנות הלוקחות סיכון גבוהה יותר יכולות להרוויח יותר, אולם בשנים אחרות הן עלולות להפסיד יותר מקרנות סולידיות. הבחירה החכמה תהיה בהתאם הזמן שאתה מעוניין להשקיע בקרן נאמנות.